BC 省金融监管机构称：一名房贷经纪在 8 份贷款申请中向贷款机构提交“伪造”的收入文件
卑诗省一名房贷经纪承认，在 8 份房贷申请中向贷款机构提供了伪造的收入文件。根据与省级监管机构达成的协议，他同意支付 80,000 加元，并取消其注册资格。
Amandeep Duggal 于今年 5 月与 卑诗省金融服务管理局（B.C. Financial Services Authority，简称 BCFSA）达成了一项同意令协议。该文件的删节版本已于上月底发布在监管机构网站上。
在协议中，Duggal 承认自己以“损害公共利益”的方式开展业务。这包括提交虚假信息，以及在核实借款人收入信息准确性时，没有采取“合理的尽职调查”。
根据文件，BCFSA 是在 2022 年 11 月至 2023 年 4 月期间收到三起独立投诉后，开始调查 Duggal 的。
同意令中写道：“这些投诉称，他曾提出为原本无法获得房贷融资资格的客户制作伪造文件，并就这些房贷申请收取预付费用。”
2023 年 9 月，调查人员前往 Duggal 的办公室，并向他送达传票，要求提供与投诉有关的记录。
文件写道：“审查没有发现与这些投诉相关的任何文件，因此 BCFSA 没有继续追查这些投诉。”
不过，由于投诉性质严重，监管机构随后对 Duggal 的业务进行了进一步审查。调查人员取得了他在 2022 年 9 月 2 日至 2023 年 9 月 22 日期间提交的全部 98 份房贷申请副本，BCFSA 对其中 8 份进行了审查。
根据同意令，这 8 份申请全部包含“伪造的收入证明文件”。
其中一些申请包括假的税表、T4 工资单和税务评估通知；另一些则包括伪造的银行对账单和发票。
在 8 个案例中的 4 个案例里，同意令显示，潜在借款人实际上曾把真实的收入文件发送到与其经纪公司相关的电子邮箱，但 Duggal 仍然提交了伪造文件。
同意令写道：“A. Duggal 告诉 BCFSA，他本人并没有查看发送到所有经纪公司邮箱地址的邮件。”
文件还写道：“A. Duggal 提交了被夸大的收入信息，但没有采取任何步骤核实这些收入信息的准确性。”
根据文件，Duggal 从这 8 个文件相关业务中获得了超过 56,000 加元 的佣金。
文件写道：“A. Duggal 承认，他本应知道自己提交给贷款机构的收入信息高于真实收入。”
根据同意令，Duggal 同意取消其在省级《Mortgage Brokers Act》下的注册资格，并在 6 个月内向 BCFSA 支付 50,000 加元 行政罚款。
他还同意在 30 天内向监管机构支付 30,000 加元 的“调查费用”。
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