年底前需要处理的8项财务管理任务
海外新生活 ³⁰⁶²⁶²⁵⁵⁸⁷2019/12/201,213 阅读
事实是，直到3月或4月左右，我们中的许多人才开始考虑税收和扣除额。但是，有几个重要的与财务和税收相关的截止日期正在迅速临近。
两位专业人士-个人理财专家Rubina Ahmed-Haq和Wealthsimple的高级投资组合经理Michael Allen-为了让他们在12月31日前完成加拿大人可能希望采取行动的金钱任务。
以下是他们的重要提示和提醒。尽管此列表似乎有些令人生畏，但请注意，并非所有任务都将适用于您，并且即使取消其中一项建议也可以帮助您以更好的财务状况开始新的一年。与银行的财务顾问或会计师谈谈您可能遇到的任何问题，以及针对你特定生活方式的最佳定制策略。
从你的TFSA提取需要的资金
如果您很快就需要从免税储蓄帐户（TFSA）中提取资金，也许是为了在新的一年里加满RRSP，偿还债务或进行大笔购买，那么在2019年提款可能比再等下去更有意义。艾伦说：“考虑在12月提款，因为到明年1月，您将能够重新分配刚拿出的金额，”他还指出，1月份TFSA的供款限额将高达至$6,000加元。
RESP注册教育储蓄计划
如果您要为您的孩子进行注册教育储蓄计划（RESP），则必须在年底之前完成，才能获得2019年的加拿大教育储蓄津贴（CESG）。确保您在12月31日之前收到RESP捐款，以获得您有资格获得的最高增款。捐款确实可以补交，但您一次只能追上一年的补助金，”艾伦说。 “因此，如果您不跟上，那么很难获得全部政府补助金。”
艾哈迈德·哈克（Ahmed-Haq）指出，如果您为每个孩子捐款$2500加元，您将获得最高赠款金额，即$500加元。艾哈迈德-哈克（Ahmed-Haq）说：“如果您有能力这样做，现在就把钱存进去，好好利用今年的赠款。，然后您也可以从事下一年的赠款。” “在你孩子的教育储蓄计划中，你很快就能拿到这笔钱。
把钱花在你的生意上
如果您是自雇人士，并且今年到目前为止还没有产生太多的支出，那么你可能要考虑制定一些2020年初的支出计划-例如购买新设备或投资办公室翻新，艾哈迈德·哈克（Ahmed-Haq）指出， “这样一来，您就可以最大程度地减少新的一年的总体税收负担。这确实意味着您无法使用2020年的冲销，但可能会出现其他情况。”
进行慈善捐款
现在是向您最喜欢的事业和慈善机构捐款的好时机。艾伦说“在12月31日之前获得您的慈善捐款，您将在2019年收到这些税收抵免，”。
如果您今年71岁，将您的RRSP转换为RRIF
艾伦说，在您71岁的日历年中，您必须对自己的RRSP持有量做些事情。尽管您还可以选择一次性支付现金或购买年金，但大多数人都将其转换为注册退休收入基金（RRIF）。
看看您是否可以申请加拿大看护人抵税额度
“有一个新的加拿大看护者抵税额（CCC）-他们将三个old credits合并为一个，以提高其效率-基本上是为那些照顾年长的亲戚，需要帮助的人准备的，比如残疾儿童或家里的其他残疾人”，艾哈迈德·哈克解释说。
“它可以让你拿回一些钱，用来调整你的生活，甚至你需要购买的设备，以帮助这个现在依赖你和你收入的人。”如果你有资格的话，你可能会想办法利用今年的护理人员抵税额。"
查看您的财务计划
艾伦说：“年底是审查财务计划，一些支出以及生活中可能发生变化的一些事情的好时机。” “然后，您可以更新财务计划，查看投资组合的整体风险-因为如果您的情况发生变化，那么投资组合也将随之变化。”
他建议，如果可能，每半年或每年检查一次您的投资组合；现在是查看已支付费用，考虑重新平衡投资组合并确保您的业务多元化的理想时间。艾伦说：“在任何一年中，投资组合中都会发生很多投资活动，因此，这只是确保年底时您仍然拥有正确的分散投资和正确的平衡。”
抢先纳税
艾哈迈德·哈克（Ahmed-Haq）建议在假期期间花些时间，尤其是如果您有几天的假期，开始计算2019年的开支，并把你的税务文件整理好。她说：“您当然在等待一些税收文件出来，但你手头上有大部份粗略数字。” “提前缴纳税款，到三月份您将节省很多时间和麻烦。然后，您可以提早缴纳税款，这意味着如果您有退款，您将提早拿到这笔钱。您可以立即使用它进行投资，重新投入你的RRSP或还清债务。”
来源：本网编辑
海外新生活平台网站：https://www.woohelps.com
如果你喜欢❤这篇文章，微信-发现-小程序海外新生活点资讯，
点右上角”3点“或点下方”分享好友“可转发给好友或微信群，
点”生成卡片“可转发到朋友圈或收藏🌟。
感谢大家对海外新生活平台的“关注！
评论
还没有评论。
