加拿大央行将基准利率上调至1%,并警告称未来还会进一步加息!

此次加息是自2000 年以来加拿大央行利率的最大单次涨幅。


本周三,加拿大央行将基准利率上调半个百分点至1%作为其遏制高通胀的最新举措。


央行希望通过基准利率的上调来影响在抵押贷款、担保投资和储蓄账户等方面支付和收取的利率来影响加拿大企业和消费者。


20203月,新冠病毒大流行开始时,央行曾将基准利率下调至略高于零的水平点。


尽管此举对刺激经济发展的效用还具不确定性,但近几个月来,通胀已回升至数十年来的最高水平,这促使了央行开始解除所有廉价信贷。


“目前的通货膨胀率太高了。”加拿大央行行长蒂夫·麦克莱姆(Tiff Macklem在宣布这一消息的新闻发布会上说,“我们需要更高的利率控制局面。”

这是该行在多个月内第二次上调利率,因此周三的举措既是该行自2017年以来的首次背靠背加息,也是自2000年以来最大幅度的一次加息。

经济学家们一直在期待这一举措,并且随着通胀率接近6%,他们预计还会出现更多次的加息,至少在央行利率升至2%之前——甚至可能更高。

 

同时抛售债券

加息并不是央行为消除经济刺激而采取的唯一措施。此前在新冠病毒大流行期间,该银行开始了一项购买债券的计划,以保持资金流动和降低借贷成本。此举被称为“量化宽松”的银行一段时间以来一直在暗示债券购买计划可能即将结束,周三该行宣布它现在正朝着相反的方向发展,在一段时间内摆脱所有这些债券。


该行表示:“银行资产负债表上到期的加拿大政府债券将不再被延续,因此资产负债表的规模将随着时间的推移而缩小。”


此举必将增加借贷成本,因为央行不再是所有这些债券的担保买家,这将迫使这些债券的发行方不得不支付更高的利率来借贷。


事实上在银行做出决定之前,这些利率就已经开始走高。五年期债券收益率本周突破2.7%,为2013年以来的最高水平。仅仅一个月前,该收益率还不到1.5%,而在新冠病毒大流行初期的某个时间点,它跌至低于0.5% 的水平。


该行实施“量化紧缩”计划的决定将进一步推高这些收益率,使固定利率抵押贷款变得更加昂贵。

与此同时,浮动利率贷款与银行利率挂钩,因此它们也很可能走高。


加拿大央行上调基准利率预计将促使加拿大各大银行提高最优惠利率,这一变化将增加与基准利率挂钩的贷款成本,包括可变利率抵押贷款。
 
央行上一次将基准利率上调0.5个百分点是在 2000 年 5 月。
 
在与利率决定一起发布的春季货币政策报告中,加拿大央行上周了通胀预期,这在很大程度上是由于俄罗斯入侵乌克兰后导致能源和其他大宗商品价格飙升。
 
该机构表示,现在预计今年上半年的年通货膨胀率平均接近 6%,并在 2022 年全年远高于 1% 至 3% 的控制范围,然后在 2023 年下半年将回落至 2.5% 左右.
 
央行在 1 月份的货币政策报告中曾表示,预计 2022 年上半年通胀率将接近 5%,然后在年底前降至 3% 左右。
 
加拿大统计局上个月报告称,2 月份的年度通货膨胀率从 1 月份的 5.1% 攀升至 5.7%。预计该机构将在下周公布其 3 月份的通胀数据,其中将包括因俄罗斯入侵乌克兰而导致的汽油价格飙升。
 
加拿大央行在其经济展望中表示,预计第二季度的年化增长率将从第一季度的3.0%升至6.0%。
 
该组织表示,Omicron COVID-19 变体的影响在年初对经济造成了压力,但这是短暂的。
 
该银行表示,第一季度房地产市场表现强劲,但预计随着抵押贷款利率上升,第二季度销售量将有所放缓。
 
加拿大央行还将其对名义中性利率的估计恢复到大流行前2%至3%的水平。该银行 2021 年 4 月的估计范围为 1.75% 至 2.75%。
 
央行的下一次利率公告定于6月1日发布,而其下一次货币政策报告,将包括对经济和通胀的最新展望,将与7月13日的利率决定一起发布。


文章来源:https://www.cbc.ca/news/business/bank-of-canada-rate-hike-1.6418132

https://www.ctvnews.ca/business/bank-of-canada-raises-key-rate-to-1-per-cent-and-warns-further-hikes-still-to-come-1.5859939


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